Compliance-Prozesse digitalisieren mit Mendix und ATVANTAGE

Banken und Finanzinstitute stehen in der Compliance unter anhaltendem Veränderungsdruck. Steigende Fallzahlen im AML-Umfeld, höhere Anforderungen an Dokumentation und Nachweisführung sowie zusätzliche regulatorische Vorgaben etwa aus DORA, AMLD oder MaRisk erhöhen die Anforderungen an interne Abläufe.

Gleichzeitig sind viele Prozesse in der Praxis noch von manuellen Arbeitsschritten, verteilten Informationen und informellen Abstimmungen geprägt. Gerade dort, wo Entscheidungen fachlich korrekt getroffen werden, entsteht ein Problem, wenn Übergaben, Freigaben und Eskalationen nicht konsistent dokumentiert sind.

Ein geeigneter Einstieg ist ein klar abgegrenzter Use Case im Bereich AML Case Management mit Compliance-Governance. Ziel ist es, den gesamten Case Lifecycle digital abzubilden: von der Fallanlage über die fachliche Untersuchung bis zur formalen Übergabe an Compliance, zur Freigabe oder Eskalation und zur Maßnahmenverfolgung. 

Mendix übernimmt dabei nicht die Rolle einer AML-Engine und ersetzt auch kein Kernbankensystem. Die Plattform dient vielmehr als fachbereichsnahe Orchestrierungs- und Governance-Schicht außerhalb des Kerns. So lassen sich strukturierte Workflows, rollenbasierte Bearbeitung, Audit-Trails und Historisierung aufbauen, ohne bestehende Kernsysteme zu verändern. ATVANTAGE übersetzt die regulatorischen und organisatorischen Anforderungen gemeinsam mit den Fachbereichen in einen klaren Prozessrahmen und setzt diesen in einer anwendungsnahen Lösung um. Dadurch entsteht eine digitale Fallakte, in der Informationen, Entscheidungen, Übergaben und Nachweise konsistent zusammengeführt werden.

Complianceanforderungen bieten vielen Instituten einen sinnvollen Einstieg in eine vielseitig nutzbare Plattform für Anwendungen und interne Abläufe.

Mit Mendix entwickeln Banken nicht nur weitere Compliance-nahe Lösungen wie das regulatorische Beschwerdemanagement, das Nachverfolgen von Maßnahmen und Findings oder das strukturierte Erstellen regulatorischer Berichte. Sie setzen auch neue, fachbereichsnahe Anwendungen um, die aus veränderten Anforderungen, neuen regulatorischen Vorgaben oder internen Innovationsprojekten entstehen.

So wächst schrittweise eine flexible Anwendungsplattform, mit der Banken Prozesse anpassen, erweitern und neu gestalten – ohne den Kern ihrer Systeme zu verändern und ohne bei jeder neuen Aufgabe wieder von vorn zu beginnen.

Die Digitalisierung von Compliance-Prozessen ist für Banken nicht nur eine Frage der Effizienz, sondern vor allem der nachvollziehbaren Governance. Gerade in AML- und verwandten Prozessen entsteht fachlicher Mehrwert dort, wo Bearbeitung, Prüfung, Entscheidung und Nachweisführung in einem konsistenten Ablauf zusammengeführt werden. Mendix bietet dafür eine geeignete Plattform außerhalb des Kerns.

ATVANTAGE übernimmt die Aufgabe, regulatorische Anforderungen, fachliche Abläufe und technische Umsetzung so zusammenzubringen, dass ein klar abgegrenzter, produktiver Use Case entsteht, der organisatorisch tragfähig und fachlich prüfbar ist.